搞搞钱的学问（十一）：转折点

为什么不继续上篇话题？

停了十几天的其中一个原因是俺卡在一个地方，想想现在又不是出书，干脆灵感到了哪里就先写吧，特地作了个“事后目录（搞搞钱的学问目录）”，写完再归类。不好意思，俺不是专业作家，只有这个水平了。

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正文

前天是美国这边的911，全美各地纪念活动很多，没想到美国金融市场上却用另外一种方式来悼念，非常巧合地当天石油与黄金这对夫妻搭挡同时进入下跌轨道，9月12日也就是昨天整个金融市场更是谈油谈金色变，有关石油及黄金的所有股票均大幅度下跌，持续了数年的有色金属、贵价金属的上升通道基本宣布完结，今天大部分原材料（Commodities）虽有小幅度回升，估计也只是反弹一点，还要跌下去的。

(上图9月15日后补的，是2005年9月15到2006年9月15的国际黄金走势，这样全文完整些)

原材料下跌有啥重要？

这是经济周期里面一个标志性的里程碑，意思是这个循环结束，进入下一个阶段了。

哪个阶段？

改天再详述，简单说原材料价格高意味着抢手，即需求大，现代经济的先行行业是原材料，例如华尔街一直流传着“铜顶”这个概念，因为铜是一种生产耐用产品的原材料，盖房子时候里面的电线和生活区的电网都需要大量的铜，所以当经济起飞前铜价将持续上场，一旦经济将要转头时候铜会比其他原材料更领先调头，世界铜价在今年2006年5月已经见顶回落(见下图)，现在9月轮到最主要的座标：石油与黄金。

上图说明：这是2005年9月13日到2006年9月13日一年内的铜价走势，5月是顶。

上图说明：这是2001年9月13日到2006年9月13日五年内的铜价走势，2006年的直线上升真吓人。

铜的走势也代表了整个原材料市场的大体情况，反映了全球经济的走向，准确说应该是中国和印度的崛起曲线图，因为欧美国家的基础设施建设高峰期在五、六十年代，那时候才需要大量的铜材等原材料，而中国和印度近几年的经济扩张导致农村人口向城市迁移，城市需要建设大量的基础设施及房产容纳“移民”，所以也可以说是我们中国和印度把铜、钢铁、塑料等材料“炒”贵了。

为什么要告诉我这些？

如果有炒股的同学就要注意找机会把手头上的石油黄金等原材料的股票抛掉了，俺不知道国内的石油行业因为有政策保护能挺多长时间，但现在大钱都逃离这个板块，国际原油价格如无意外将长线下跌，前几年一直热门的股票也将不可避免下调。

如果有做商品期货的同学，未来1-3年可能“做空”挣钱比“做多”好挣，尤其上海期铜。

贷款买了房子的同学要留意了，中国经济目前已经进入疯狂阶段，政府为冷却经济的其中一个方法是减少社会货币供给，具体措施是提高存款利率及存款准备金率，其中后者是中国经济的最主要刹车皮，有兴趣的同学可以查查最近这2者的提升间隔时间。
另外因为国外游资在境内过多，提升利率更恶化这方面，所以俺觉得增发国债和提高存款准备金率可能更适合中国，但也不排除政府会多管齐下急刹车，假如利率提高的话，你现在每个月的房屋供款会上升，要提前做好准备，计算好自己经济能力能承担的极限，给自己一个缓冲幅度，万一利率持续上升而估计自己太难承受，早日卖房。

不是说笑，投资房子在房价上升的时候是一种“挣钱”的手段，但下跌仍不离手却是风险最高的，因为现在很多同学都是贷款买房子，有没有想过一旦大幅度下跌，你的房子不但不是资产，反而是债务。

假如你对房子有忧虑，俺建议你定期到附近的中介公司转转，观察一下和自家类似的房子价格如何，挂牌后需要多长时间才能卖掉。

总结

经济周期不会一夜扭转，但中长期趋势谁都阻挡不了，转折在中国可能发生在1个月、3个月、半年甚至更长时间，假如你发现经常要等位子的餐厅周末都不用等了，那就是最直接的症状，但可能那时候已经迟了。

我还是不太明白

以后有时间还会继续解说的，现在布置作业，自己用Google或百度查一下有关的信息与概念，还不明白之处可以在下面留言，我会在以后的篇章解答。

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