Thursday, September 14, 2006

为什么不继续上篇话题?

停了十几天的其中一个原因是俺卡在一个地方,想想现在又不是出书,干脆灵感到了哪里就先写吧,特地作了个“事后目录(搞搞钱的学问目录)”,写完再归类。不好意思,俺不是专业作家,只有这个水平了

另:通知

爱搞搞有出行计划,正患“出行焦虑症”,杂务太多,未来大半个月没有时间长篇大论,只能写短的片断,如果你还没有用上Blog订阅器,俺建议你可以在下面这些里面选则,这样你不用辛苦整天访问搞窝,只要我一更新你的订阅器就有提示了,不过留言还是要来搞窝滴

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正文

前天是美国这边的911,全美各地纪念活动很多,没想到美国金融市场上却用另外一种方式来悼念,非常巧合地当天石油与黄金这对夫妻搭挡同时进入下跌轨道,9月12日也就是昨天整个金融市场更是谈油谈金色变,有关石油及黄金的所有股票均大幅度下跌,持续了数年的有色金属、贵价金属的上升通道基本宣布完结,今天大部分原材料(Commodities)虽有小幅度回升,估计也只是反弹一点,还要跌下去的。

(上图9月15日后补的,是2005年9月15到2006年9月15的国际黄金走势,这样全文完整些)

原材料下跌有啥重要?

这是经济周期里面一个标志性的里程碑,意思是这个循环结束,进入下一个阶段了。

哪个阶段?

改天再详述,简单说原材料价格高意味着抢手,即需求大,现代经济的先行行业是原材料,例如华尔街一直流传着“铜顶”这个概念,因为铜是一种生产耐用产品的原材料,盖房子时候里面的电线和生活区的电网都需要大量的铜,所以当经济起飞前铜价将持续上场,一旦经济将要转头时候铜会比其他原材料更领先调头,世界铜价在今年2006年5月已经见顶回落(见下图),现在9月轮到最主要的座标:石油与黄金。

上图说明:这是2005年9月13日到2006年9月13日一年内的铜价走势,5月是顶

上图说明:这是2001年9月13日到2006年9月13日五年内的铜价走势,2006年的直线上升真吓人

铜的走势也代表了整个原材料市场的大体情况,反映了全球经济的走向,准确说应该是中国和印度的崛起曲线图,因为欧美国家的基础设施建设高峰期在五、六十年代,那时候才需要大量的铜材等原材料,而中国和印度近几年的经济扩张导致农村人口向城市迁移,城市需要建设大量的基础设施及房产容纳“移民”,所以也可以说是我们中国和印度把铜、钢铁、塑料等材料“炒”贵了

 

为什么要告诉我这些?

如果有炒股的同学就要注意找机会把手头上的石油黄金等原材料的股票抛掉了,俺不知道国内的石油行业因为有政策保护能挺多长时间,但现在大钱都逃离这个板块,国际原油价格如无意外将长线下跌,前几年一直热门的股票也将不可避免下调。

如果有做商品期货的同学,未来1-3年可能“做空”挣钱比“做多”好挣,尤其上海期铜

贷款买了房子的同学要留意了,中国经济目前已经进入疯狂阶段,政府为冷却经济的其中一个方法是减少社会货币供给,具体措施是提高存款利率及存款准备金率,其中后者是中国经济的最主要刹车皮,有兴趣的同学可以查查最近这2者的提升间隔时间。
另外因为国外游资在境内过多,提升利率更恶化这方面,所以俺觉得增发国债和提高存款准备金率可能更适合中国,但也不排除政府会多管齐下急刹车,假如利率提高的话,你现在每个月的房屋供款会上升,要提前做好准备,计算好自己经济能力能承担的极限,给自己一个缓冲幅度,万一利率持续上升而估计自己太难承受,早日卖房

不是说笑,投资房子在房价上升的时候是一种“挣钱”的手段,但下跌仍不离手却是风险最高的,因为现在很多同学都是贷款买房子,有没有想过一旦大幅度下跌,你的房子不但不是资产,反而是债务

假如你对房子有忧虑,俺建议你定期到附近的中介公司转转,观察一下和自家类似的房子价格如何,挂牌后需要多长时间才能卖掉。

总结

经济周期不会一夜扭转,但中长期趋势谁都阻挡不了,转折在中国可能发生在1个月、3个月、半年甚至更长时间,假如你发现经常要等位子的餐厅周末都不用等了,那就是最直接的症状,但可能那时候已经迟了。

我还是不太明白

以后有时间还会继续解说的,现在布置作业,自己用Google或百度查一下有关的信息与概念,还不明白之处可以在下面留言,我会在以后的篇章解答

 

》》》搞搞钱的学问目录

24条同学们的留言啦 to "搞搞钱的学问(十一):转折点":
爱搞搞 - 10/29/2006 9:16:00 PM
To:蘑菇
生活中的经济学 没有看过 谢谢推荐
中国经济确实和美国经济有着本质的区别,羊群效应在中国的作用可能比美国更大,中国经济重,大部分人都过多地看重领头羊的作用,但有没有想过其实中国的领头羊反而更容易受羊群的影响左右其决策呢?
sean - 9/14/2006 4:30:00 PM
Thanks a lot!!
爱搞搞 - 9/18/2006 6:31:00 AM
To:sean
u r welcome!
JESSE - 9/14/2006 5:38:00 PM
这个系列写的好,万事皆有道啊,不断学习。
爱搞搞 - 9/18/2006 6:32:00 AM
To:JESSE
这些东西其实在美国都是普及知识,我们的翻译速度太慢了。
小峰 - 9/14/2006 7:20:00 PM
这个文章不错,要赞!
爱搞搞 - 9/18/2006 6:32:00 AM
To:小峰
谢谢
爱搞搞 - 9/18/2006 6:32:00 AM
To:Tiger
真的哟
超声波 - 9/15/2006 9:19:00 AM
en good
爱搞搞 - 9/18/2006 6:32:00 AM
To: 超声波
thanks
matlab销售员 - 9/15/2006 12:53:00 PM
我不喜欢订阅 我更喜欢经常打开网页到你这里来看看
爱搞搞 - 9/18/2006 6:33:00 AM
To:matlab销售员
那就要经常白跑了:)
花花 - 9/15/2006 11:54:00 PM
爱四你咯
爱搞搞 - 9/18/2006 6:33:00 AM
To:花花
先别四....还没完呢
美人她爹 eraera - 9/16/2006 1:37:00 AM
中国的市场调控手段里,其实还是政策最管用,金融手段的作用虽然比以前大了,可是还不够大.所以对中国经济的预测,也不能完全按照美国的来.
美国的经济这一轮是美联储的利息给升的很高才拉下来的.
爱搞搞 - 9/18/2006 6:36:00 AM
To:美人她爹 eraera
下面我会写一篇《中国经济的风向标》,存款准备金率是中国经济的杀手锏,她爹同学你大概没在中国工作过,不知道这东西的利害。
柯南 - 9/17/2006 9:34:00 AM
说的没错,利率已经上涨了,尤其对住房的那部分分析很对,在上海房价都在降了.
爱搞搞 - 9/18/2006 6:38:00 AM
To:柯南
降价还不是大问题,最怕是销售速度放慢,最后变成几乎“有价无市”,所以要定期追踪
David - 9/17/2006 11:42:00 AM
原材料下跌是不是经济开始走入秋天?
关于中国的经济,也有评论认为中国是为了在2008奥运会的时候将经济提升,所以采取的提前政策性控制,房价也许不会降太多,2008后还会升。
爱搞搞 - 9/18/2006 6:39:00 AM
To:David
“也有评论认为中国是为了在2008奥运会的时候将经济提升,所以采取的提前政策性控制,房价也许不会降太多,2008后还会升。”
这种评论是哪里来的?理由是什么?简直是误人子弟,把原文找给我,让我批评一下
makemoney - 9/17/2006 10:19:00 PM
study...
爱搞搞 - 9/18/2006 6:40:00 AM
To:makemoney
thanks
David - 9/18/2006 9:35:00 AM
http://hktpy.blogestate.com/1617_C/archive/4122_A.html

我想听听你的看法

我个人倾向你的观点,但中国市场政策干扰因素较多,有的时候较难看懂。
爱搞搞 - 9/18/2006 1:10:00 PM
To:David

那路径看了,通篇没有理据,只有“愿望”,不值得反驳。

以后我会写《决定价格的主要因素》、《香港回归前后经济回顾》及《亚洲四小龙衰败之旅》等来分析,题目临时想的,到时候可能不同。
蘑菇 - 10/27/2006 11:17:00 AM
生活中的经济学 茅于轼 这本书不错。
我才看了一遍,不是很明白,还需要再看。
爱搞搞说的跟书里的道理差不多,
比喻的更加让人容易懂。

中国经济相对于美国经济来说复杂,因为这里面还牵扯了很多政府干预的因素。但是大方向还是可以预见的。
毕竟中国也离不开羊群效因,这里分析的就不是大众了,而是要多了解一下领头羊想干什么。
spwood - 5/26/2007 5:16:00 PM
'如果有做商品期货的同学,未来1-3年可能“做空”挣钱比“做多”好挣,尤其上海期铜。'

回过头看 半年来铜价还在高位 , 而且从周围的情况看可能这一年价格都不会有大的回落.
比如 我父母住的地方正在拆建, 盗铜线的十分猖獗.
爱搞搞 - 5/26/2007 6:47:00 PM
呵呵 是言过了 不过形势会变的 那时候中国形势没有现在这样 国际期货价格和身边的现货铜件价格是两回事 虽然现在这半年铜期货价曾有回升 但还是没有破去年高位
KUNGFU - 10/8/2007 4:47:00 PM
GOLD IS FOREVER, 金灿灿的并不一定是黄金
jerry - 4/9/2008 4:10:00 PM
呵呵,搞搞姐铜顶看不到了,因为美元因素,也许用欧元看,铜顶是到了,黄金、石油可能还要高。

历史上,黄金 石油一直和美元有密切关系,其实总的来说,黄金更能反应石油自身的供求关系,美元的危机不知道什么时候过去。
上山 - 7/24/2008 8:36:00 AM
搞搞姐,如果原材料的大宗商品的价格上涨是因为国际金融投机造成的,而不是由于供需关系呢?还是不是经济周期的标志?谢谢:)
木叶豹象 - 7/28/2008 2:48:00 PM
做空期货还挺有意思。
RCD - 11/27/2008 7:57:00 AM
爱搞搞的预言方向一点没错,只是有点早,现在大家都看到了
囍中国 - 11/20/2009 2:35:00 PM
搞搞学习的速度还真是快~
王妈妈 - 5/31/2010 4:02:00 PM
爱搞搞 - 9/18/2006 6:36:00 AM
To:美人她爹 eraera
下面我会写一篇《中国经济的风向标》,存款准备金率是中国经济的杀手锏,她爹同学你大概没在中国工作过,不知道这东西的利害。


期待啊
chaussures shox - 6/2/2011 3:47:00 PM
不错的~~~
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